Microfinanzas: ¿qué retos presentan las empresas de LATAM?

Las empresas microfinancieras en Latinoamérica enfrentan diversos desafíos en la actualidad. Uno de los principales es la competencia con otros actores del mercado financiero, como bancos y fintechs. Estos actores, con su capacidad para ofrecer una amplia gama de productos financieros y servicios a un costo menor. Además, las empresas de microfinanzas deben adaptarse a un entorno cambiante y cada vez más digital, lo que implica invertir en tecnología y mejorar la experiencia del cliente.

Otro desafío importante es la inclusión financiera. Muchas personas en la región aún no tienen acceso a servicios bancarios básicos. Por lo que deben encontrar formas de llegar a estos clientes potenciales y ofrecerles productos y servicios adaptados a sus necesidades. Mira nuestro: Charla SOAINT: Servicios Financieros con un enfoque integral hacia el cliente

Retos de las microfinanzas

Los principales desafíos que enfrentarán las empresas de microfinanzas en 2023 incluyen:

1. Competencia con bancos y fintechs: a medida que estos actores ofrecen servicios similares a un costo menor, las microfinancieras se ven presionadas para mantenerse competitivas. La lucha por la lealtad del cliente y la diferenciación de los servicios, en un mercado cada vez más saturado, se convierte en un obstáculo importante.
2. Adaptarse a lo digital: aunque la digitalización tiene el potencial de ampliar el alcance geográfico de las microfinancieras, mejorar la eficiencia y reducir costos… También requiere una inversión significativa y la capacidad de adaptarse rápidamente a las tendencias cambiantes.
3. Inclusión financiera: con un vasto número de personas en la región que aún no tienen acceso a servicios bancarios básicos, las microfinancieras deben: identificar y entender las necesidades específicas de este grupo y desarrollar productos que se ajusten a las mismas, de manera rentable. Esto implica un desafío en la innovación de productos y en la capacidad para entender y satisfacer las necesidades de estos clientes.
4. Sostenibilidad financiera: en un entorno económico cada vez más incierto, la gestión del riesgo financiero y la garantía de la sostenibilidad de la empresa se vuelven difíciles. La vulnerabilidad de las microfinancieras a los shocks económicos y a la volatilidad del mercado es una lucha constante.
5. Capacitación de colaboradores y líderes: la inversión en programas de formación y desarrollo para fortalecer la capacidad de los equipos es esencial. Sin embargo, mantenerse al día con las habilidades y competencias necesarias en un sector en constante evolución es un reto en sí mismo.

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