La tecnología como apoyo a las microfinancieras

En el competitivo mercado de las microfinanzas en Latinoamérica, las empresas se enfrentan a una creciente competencia de bancos y fintechs que ofrecen servicios similares a un coste más bajo. Para mantenerse a la vanguardia, es crucial que las empresas de microfinanzas se adapten a la era digital y mejoren la experiencia del cliente. Hablamos de combinar tecnología y microfinancieras como una sola pieza.

La implementación de tecnologías como chatbots, aplicaciones móviles y sistemas de análisis de datos puede impulsar la eficiencia operativa y aumentar la satisfacción del cliente. Además, la adopción de la interoperabilidad y el Open Banking permite una mayor integración con otros sistemas financieros, ampliando la gama de productos y servicios que se ofrecen.

En este artículo, exploraremos cómo tecnología y microfinancieras son la mejor combinación para mantenerse competitivas y proporcionar un mayor valor a sus clientes.

La competencia de los bancos y fintechs

Además de lo mencionado anteriormente… Estos competidores están aprovechando la tecnología para mejorar la eficiencia de sus operaciones y ofrecer una experiencia al cliente superior. Para mantenerse relevantes en este mercado dinámico, las empresas de microfinanzas deben adaptarse a la era digital y mejorar la experiencia del cliente.

La tecnología puede ser una gran aliada en este desafío. Herramientas como chatbots, aplicaciones móviles, plataformas de atención al cliente en línea y sistemas de análisis de datos pueden mejorar significativamente la atención al cliente y aumentar su satisfacción. De hecho, estudios muestran que la implementación de estas tecnologías puede aumentar la satisfacción del cliente en hasta un 30%.

Tecnología y microfinancieras: caso de uso

Consideremos el caso de una empresa de microfinanzas en Latinoamérica que estaba luchando para competir con los bancos y fintechs en su región. Antes de la implementación de la tecnología, esta empresa tenía dificultades para mantenerse al día con sus competidores. Sus operaciones eran ineficientes, su experiencia de cliente era inferior a la de sus competidores, y estaban perdiendo clientes.

Después de colaborar con nuestra compañía, esta empresa de microfinanzas pudo implementar una serie de soluciones tecnológicas que transformaron su negocio:

Implementaron chatbots para responder a las preguntas frecuentes de los clientes
Desarrollaron una aplicación móvil que permitía a los clientes acceder a sus cuentas y realizar transacciones desde cualquier lugar
Utilizaron sistemas de análisis de datos para entender mejor las necesidades de sus clientes y adaptar sus productos y servicios en consecuencia.

Como resultado, la empresa de microfinanzas no solo mejoró su eficiencia operativa y ofreció una mejor experiencia al cliente, sino que también logró competir de manera más efectiva con los bancos y fintechs en su región. De hecho, después de la implementación de estas tecnologías, la empresa vio un aumento del 25% en la retención de clientes y un aumento del 20% en la eficiencia operativa.

Las empresas de microfinanzas deben adaptarse a lo digital

La interoperabilidad, que permite que diferentes sistemas y plataformas financieras se comuniquen entre sí, es un factor clave para el éxito de las empresas de microfinanzas. Esta capacidad no solo permite a las empresas ofrecer una amplia gama de productos y servicios a sus clientes, sino que también puede mejorar la eficiencia y reducir los costos operativos. Al compartir información y recursos con otros actores del mercado financiero, las empresas pueden optimizar sus procesos internos y ofrecer mejores condiciones a sus clientes.

Open Banking, en términos simples, es un sistema en el que los bancos y otras instituciones financieras comparten datos entre sí a través de interfaces de programación de aplicaciones (API). Esto permite a los clientes tener un mayor control sobre sus datos financieros y acceder a una gama más amplia de productos y servicios financieros.

Impulsado tanto por fuerzas regulatorias como competitivas, Open Banking es una nueva realidad en toda la región latinoamericana. Los bancos minoristas ahora se están dando cuenta de que si quieren mantener a sus clientes existentes, adquirir nuevos y desempeñar un papel más importante en la vida de sus clientes, deben centrarse más en el cliente, al tiempo que ofrecen una gama más amplia de productos y servicios digitales.

Para hacer esto de manera efectiva, los bancos deberán cambiar a un modelo de Open Banking distribuido para colaborar con terceros. Este modelo requiere el uso de API, los puertos digitales que permiten la comunicación entre servicios. Sin embargo, la tecnología de Open Banking no encaja perfectamente con muchos sistemas bancarios centrales heredados. Los que actualmente impiden la interoperabilidad efectiva con las API de Open Banking.

Caso de éxito: México

Consideremos el caso de una empresa de microfinanzas con sede en México. Antes de adoptar la interoperabilidad y el Open Banking, esta empresa enfrentaba una competencia intensa de bancos y fintechs en su región. A pesar de su compromiso con la inclusión financiera, la empresa tenía dificultades para expandir su base de clientes y mejorar su eficiencia operativa debido a la falta de integración con otros sistemas financieros.

Reconociendo la necesidad de adaptarse a la era digital, decidieron implementar una serie de soluciones tecnológicas que permitieron la interoperabilidad con otros sistemas financieros. Esto incluyó la adopción de API, que permitieron la comunicación con otros servicios financieros, y la implementación de una arquitectura basada en microservicios, que permitió a la empresa operar con una infraestructura más moderna y escalable.

La implementación de estas tecnologías transformó el negocio de la compañía. La empresa pudo integrarse con una variedad de plataformas financieras, lo que le permitió ofrecer una gama más amplia de productos y servicios a sus clientes. Además, la eficiencia operativa de la empresa mejoró significativamente, reduciendo los costos operativos en un 20% y aumentando la satisfacción del cliente en un 30%. Como resultado, pudo aumentar sus ingresos en un 25% en el primer año después de la implementación.

Tecnología y microfinancieras como uno: conclusiones

En conclusión, la adopción de la interoperabilidad y el Open Banking es esencial para las empresas de microfinanzas en Latinoamérica que desean mantenerse competitivas en un mundo cada vez más digital. Al adoptar estas tecnologías, las empresas no solo pueden mejorar su eficiencia y reducir sus costos, sino también expandir su alcance y ofrecer mejores servicios a sus clientes.

Descarga nuestro ebook: “Transformando los servicios microfinancieros a través de la tecnología” y conoce cómo puedes llevar a tu empresa al siguiente nivel